Ein Fami­ly-Office ist eine spe­zia­li­sier­te Orga­ni­sa­ti­on, die sich auf die Ver­wal­tung des Ver­mö­gens einer wohl­ha­ben­den Fami­lie oder eines Ein­zel­in­ves­tors kon­zen­triert. Es han­delt sich im Wesent­li­chen um ein pro­fes­sio­nel­les Finanz­ma­nage­ment-Unter­neh­men, das die Finan­zen und Inves­ti­tio­nen einer Fami­lie oder Ein­zel­per­son ver­wal­tet und berät.

Die Auf­ga­ben eines Fami­ly-Office kön­nen viel­fäl­tig sein und hän­gen in der Regel von den Bedürf­nis­sen der Fami­lie oder des Ein­zel­in­ves­tors ab. Eini­ge der typi­schen Auf­ga­ben eines Fami­ly-Office umfassen:

1. Ver­mö­gens­ver­wal­tung: Eine der Haupt­auf­ga­ben eines Fami­ly-Office ist die Ver­wal­tung des Ver­mö­gens der Fami­lie oder des Ein­zel­in­ves­tors. Dies kann die Ver­wal­tung von Invest­ment­port­fo­li­os, Immo­bi­li­en, Kunst­ge­gen­stän­den oder ande­ren Ver­mö­gens­wer­ten umfassen.
2. Finanz­pla­nung: Ein Fami­ly-Office kann auch bei der Pla­nung der Finan­zen der Fami­lie oder des Ein­zel­in­ves­tors hel­fen, indem es bei der Erstel­lung von Bud­gets, der Ver­wal­tung von Schul­den und der Pla­nung von Steu­er­stra­te­gien unterstützt.
3. Invest­ment­be­ra­tung: Ein Fami­ly-Office kann auch bei der Aus­wahl und Über­wa­chung von Inves­ti­tio­nen hel­fen. Dazu kann die Durch­füh­rung von Due Dili­gence-Prü­fun­gen, die Iden­ti­fi­zie­rung von Anla­ge­chan­cen und das Ver­fol­gen von Inves­ti­ti­ons­ren­di­ten gehören.
4. Rechts- und Steu­er­be­ra­tung: Ein Fami­ly-Office kann auch bei recht­li­chen und steu­er­li­chen Ange­le­gen­hei­ten unter­stüt­zen, indem es bei­spiels­wei­se bei der Struk­tu­rie­rung von Stif­tun­gen, Trusts und ande­ren Steu­er­in­stru­men­ten berät.
5. Erb­schafts­pla­nung: Ein Fami­ly-Office kann auch bei der Pla­nung der Erb­schafts­ab­wick­lung und der Über­tra­gung von Ver­mö­gens­wer­ten von einer Gene­ra­ti­on zur nächs­ten helfen.
6. Phil­an­thro­pie: Eini­ge Fami­ly-Offices enga­gie­ren sich auch in phil­an­thro­pi­schen Akti­vi­tä­ten und unter­stüt­zen Wohl­tä­tig­keits­or­ga­ni­sa­tio­nen und gemein­nüt­zi­ge Zwecke.

Ins­ge­samt kön­nen Fami­ly-Offices eine wich­ti­ge Rol­le bei der Unter­stüt­zung von wohl­ha­ben­den Fami­li­en und Ein­zel­in­ves­to­ren spie­len, indem sie eine brei­te Palet­te von Dienst­leis­tun­gen anbie­ten, die auf ihre spe­zi­fi­schen Bedürf­nis­se zuge­schnit­ten sind. Indem sie die­se Auf­ga­ben über­neh­men, kön­nen Fami­ly-Offices den Fami­li­en oder Ein­zel­in­ves­to­ren hel­fen, ihre Ver­mö­gens­wer­te effek­tiv zu ver­wal­ten und lang­fris­ti­ge finan­zi­el­le Zie­le zu erreichen.