Die Mafia und ande­re kri­mi­nel­le Orga­ni­sa­tio­nen haben eine Rei­he von Metho­den ent­wi­ckelt, um Schwarz­geld zu waschen. Hier sind eini­ge der am häu­figs­ten ver­wen­de­ten Methoden:

1. Immo­bi­li­en-Inves­ti­tio­nen: Die Mafia kann Schwarz­geld in den Kauf von Immo­bi­li­en inves­tie­ren. Die­se Immo­bi­li­en kön­nen dann ver­mie­tet oder ver­kauft wer­den, wobei die Ein­nah­men als legal erscheinen.
2. Front­un­ter­neh­men: Die­se sind Geschäf­te, die auf den ers­ten Blick legal erschei­nen, aber tat­säch­lich dazu die­nen, ille­ga­le Ein­nah­men zu ver­schlei­ern. Ein klas­si­sches Bei­spiel ist ein Bar­geld-inten­si­ves Geschäft wie eine Piz­ze­ria oder ein Wasch­sa­lon, bei dem es leicht ist, zusätz­li­ches Bar­geld als Ein­nah­men auszugeben.
3. Off­shore-Ban­king: Die Mafia kann Schwarz­geld auf Bank­kon­ten in Län­dern über­wei­sen, die stren­ge Bank­ge­heim­nis­ge­set­ze haben oder nur mini­ma­le Offen­le­gungs­pflich­ten für aus­län­di­sche Kon­ten erfor­dern. Dies macht es schwie­rig für Ermitt­ler, die Her­kunft der Gel­der zu verfolgen.
4. Smur­fing oder Auf­spal­tung: Gro­ße Men­gen an Schwarz­geld wer­den in klei­ne­re Beträ­ge auf­ge­teilt und dann auf ver­schie­de­ne Kon­ten oder in ver­schie­de­ne Inves­ti­tio­nen ein­ge­zahlt, um Auf­merk­sam­keit zu ver­mei­den und die Nach­ver­fol­gung zu erschweren.
5. Han­del mit teu­ren Gütern: Hoch­prei­si­ge Arti­kel wie Kunst­wer­ke, Juwe­len oder Luxus­au­tos kön­nen mit Schwarz­geld gekauft und spä­ter wie­der ver­kauft wer­den. Die Ein­nah­men aus dem Ver­kauf erschei­nen dann als legal.
6. Kryp­to­wäh­run­gen: In jüngs­ter Zeit haben eini­ge kri­mi­nel­le Orga­ni­sa­tio­nen begon­nen, Kryp­to­wäh­run­gen zu ver­wen­den, um Geld zu waschen. Durch den Kauf und Ver­kauf von Kryp­to­wäh­run­gen kön­nen sie Geld schnell über Gren­zen hin­weg bewe­gen und die Her­kunft des Gel­des verschleiern.

Es ist wich­tig zu beach­ten, dass die­se Metho­den ille­gal sind und zu hohen Stra­fen füh­ren kön­nen, ein­schließ­lich Gefäng­nis­stra­fen. Zudem arbei­ten Regie­run­gen und inter­na­tio­na­le Orga­ni­sa­tio­nen stän­dig dar­an, die Metho­den zur Bekämp­fung von Geld­wä­sche zu ver­bes­sern und die zur Ver­fü­gung ste­hen­den Schlupf­lö­cher zu schließen.